投資信託については、新ＮＩＳＡとⅰＤｅＣｏの制度を使って積立投資をしています。
新ＮＩＳＡもⅰＤｅＣｏも２０年から３０年という長期投資の制度と思っていた為最初は利用するつもりはありませんでした。
ただ、税金の優遇制度を利用するメリットがあると思い、年金受給開始までの約１０年間積立をすることにしました。また、いつまで続くかわかりませんが新ＮＩＳＡでは、クレジットカードからの積立で２％のポイント還元が受けられることも一つの要因です。
新ＮＩＳＡについては、ａｕカブコム証券で口座を開設しています。積立投資しているのは下記の３銘柄になります。
①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式
②ひふみプラス
③楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
①ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式
大人気通称「オルカン」ですね。積立額の５０％を割当てています。１０年の積立期間では少し短いかもしれませんが世界の成長を期待しています（アメリカへの投資が多いですが・・・）。
②ひふみプラス
積立額の２０％を割当てています。日本株への期待を込めて積立しています。過去の実績を見ると比較的安定しているように感じました。
なお、積立を始めて４ヶ月ですが現時点ではこの投資信託の成績が一番悪いです。微々たるマイナスですが・・・。
③楽天・米国高配当株式インデックス・ファンド
積立額の３０％を割当てています。米国バンガード社のETF「VYM」に投資する投資信託です。オルカンよりも安定してるいるかと思い選びました。
最初は、オルカン一本でいこうかと思ったのですが、日本株銘柄と高配当株銘柄に分散することにしました。１０年後吉と出るか凶と出るか楽しみです。
ⅰＤｅＣｏについて
ⅰＤｅＣｏについては、ｓｂｉ証券で口座を開設しています。積立投資しているのは下記の２銘柄になります。
①セゾン・グローバルバランスファンド
②三菱ＵＦＪ純金ファンド
①セゾン・グローバルバランスファンド
ａｕカブコム証券でⅰＤｅＣｏ口座を開設してもよかったのですが、この投信に投資をしたくｓｂｉ証券で口座開設をしました。積立額の８７％を割当てています。
この投信は昔から気になっていました。今は使っていませんがセゾンカードを使用している際に投信の案内パンフレットが明細に同封されることがありました。米国バンガード社の株式と債券のETFに半々づつ投資するもので、長期に渡り安定的に運用されています。
②三菱ＵＦＪ純金ファンド
積立額の１３％を割当てています。最後は金です。いつかは現物の金を購入し毎日磨きたいですね。
ⅰＤｅＣｏでの節税相当額は、毎年何かしらの投資商品に再投資していきたいと思っています。この再投資分と合わせ少しでもプラスになれば良いと思っています。
最後に
実績を報告していきたいと思っているのですが、いろいろと投資商品がありどのようにまとめるか悩んでいます。
悩んでいる間、しばらくは投資している商品を紹介していこうと思います。
